区块链投资：九死一生 如何避坑

来源：大队长金融

　　过去十年最疯狂的资产，不是茅台，不是地产，而是区块链。在刚刚过去的周末，区块链成为了投资圈最热的话题。

　　本月24日，中共中央政治局就区块链技术发展现状和趋势进行第十八次集体学习的新闻一经发布，迅速引爆市场。刚刚创出阶段低点7300美元的比特币，在25日晚间狂飙突进，一天内冲破万元，最高涨幅超30%，回归9000美元之上。

　　疯狂的不止是链圈。美股区块链概念股抢先迎来狂欢。迅雷股价暴涨107.76%，创下上市逾五年来最大涨幅，股价刷新七个月的高位。中国市场紧随其后。据非官方、不完全统计，已有超过500家A股上市公司， 即六分之一的A股公司， 公布了自己和区块链，有直接或间接的关系。于是周一开盘后，区块链概念股全线涨停。

　　这一波“从天而降”的政策红利几乎被市场赋予了与当年的“雄安概念”、“一带一路”相比肩的热度。但区块链投资市场远比想象的更危险。隐藏在热点概念之下的空气币等骗局往往套上一层新皮，以各种翻新名目重出江湖，简直防不慎防。典型如ICO，这一场泡沫堆起的暴富神话在国内最终被央行等七部委定性非法集资，联合叫停，不到半年就走向破灭。区块链技术不是骗局，却也最容易沦为骗局。

　　于是，在周一涨停收盘后，银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局联合发布《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》，在这场疯狂后再次敲响了警钟。

　　一入币圈深似海，从此理性是路人。身为一名新手投资者，既要学会跟着政策走，更要防止沦为无辜韭菜，学会判断风险，才能在这块正待开发的蛮荒丛林中生存下来。

　　这一期内容，正教你学会区块链投资的五个防骗大法！

　　网络上有一个说法，“区块链99%的项目都是骗局”，这个说法可能是有点夸张，但是毋庸置疑，在2017年下半年到2018年这一年多的时间里，市场上存在大量的区块链骗局。未来行业逐步迈向规范、各项监管措施趋于成熟，值得投资的项目会逐渐出现，各种区块链骗局会减少，但是不太可能消失，想要在区块链行业内获得投资收益，首先就必须要学会避开这些骗局，防止自己的钱落人不法分子的口袋里。下面我们来讲一讲几种防骗的方法。

　　一个好的区块链项目，必须要有落地的应用支撑，不然就如同空中楼阁，怎么也不会成功的。项目落地的应用也有好坏，判断的最好方法就是自己去体验一下，看看究竞是不是像项目方说的那样好用、相对其他的区块链项目究竞有没有优势。

　　区块链落地项目中，能直接体验的2C项目比较少，大部分都是DApp。有一个网站叫 DAppRadar，这是一个DApp分类排行的网站，目前DAppRadar中汇总了超过1800个DApp。在这个网站上我们可以从用户量、交易量、交易次数等多个维度查看DApp的表现。2019年年初综合排名最高的DApp是一个叫Epic Dragons的游戏，日活近八千，日成交量大约有一万美金。这个游戏打开之后画风就像2015年之前的网页游戏，UI设计极其简陋，游戏机制简单：一局游戏中多个玩家共同挑战巨龙。玩家使用500个波场币可以操作角色攻击巨龙一次，击败巨龙后根据所有攻击巨龙的玩家贡献分得波场币奖励。玩家邀请新用户可以获得100波场币，有第三人加入玩家邀请的新用户的游戏时，玩家还能获得50波场币的奖励。这实际上就是一种变相的轮盘赌，套了个勇者斗恶龙的皮而已。

　　除了DApp之外的2C项目，比较成功的就是迅雷玩客云了。当年区块链概念火热的时候，人人、天涯、迅雷这些老牌的互联网企业纷纷跑步上链，一时之间引人注目。许多企业上链闹出了笑话。比如之前某区块链峰会推出的“区块链保洁员”，劳动人民固然伟大，但张冠李戴的喜剧效果还是会让人忍俊不禁。面迅雷则是把区块链玩出了各种花样，个人体验下来效果还行。但是离杀手级应用还是有一定距离。

　　白皮书这个概念说起来高大上，实际上就是区块链的产品说明书罢了。这也算是很多区块链骗局的固定套路了，搞一堆看上去专业的生僻概念，列一共不知道究竞能不能实现的复杂功能，讲一段改变世界造福人类的宏大区景，实际上，官网很可能都找不到，更别提实际落地了。

　　运营全靠微信群，募资都用支付宝，在两大互联网巨头的阴影下，却张口闭口去中心化的顺覆。也不知道这颠覆要从何说起。

　　我们来看看知名项目“太空链”的白皮书。它的白皮书是这么讲的：“太空链基金会致力于通过区块链的思想来探索这样一种共识机制，去解决人类文明如何走向太空这一终极问题，并为最终人类文明走向太空持续输入坚实的力量。”此外，还声称其联合创始人曾在中本聪的指导下工作了两年，而且“世界上每个安卓手机，每个数据中心都能找到他的代码。中本聪至今身份不明，如此漏洞百出的项目，在2018年1月10日仅通过私募就筹集了10亿元人民币的资金。NASA给SpaceX的飞船订单是1.3亿美元，算起来刚好10亿元人民币，可惜太空链募得的资金并没有用在航天领域，据网路消息他们甚至连卫星设计图都是抄的。公开交易当天币价跳水，跌福超过70%，众多投资人蒙受巨大损失。

　　我们尚且能从太空链白皮书中看出漏洞，还有很多白皮书写得滴水不漏的。比如说自己和百度、腾讯、阿里战略合作，实际上不过是使用了百度云、腾讯云、阿里云。还有一些在团队成员介绍上贴一些外国专家，搞出一副国际化团队的样子，实际上照片都是从网上找的，那些技术专家说不定就是亚马逊的广告模特。所以说白皮书根本就不能作为判断一个项目好坏的标准。其他还有很多知名的靠白皮书圈钱跑路的项目等。这些项目的白皮书都写得很端正，甚至连专业投资者都中了招。我们在投资时要擦亮眼睛，不要重蹈他人的覆辙。

　　有币圈人士推荐的要更为警惕。这个推荐就像股市荐股一群，免费的才是最贵的。你以为大佬是带你走向共同富裕，带你实现财富自由，而大佬可能只是想割你的韭菜。网上经常会有调侃的话，说币圈大佬们就像种田的人，认真施肥、播种信仰，等到韭菜成熟，就是他们镰刀落下收割的时候。

　　2018年中国比特币首富李笑来谈话录音泄漏，首富声称自己是第一个帮帅初卖空气币的人，一卖就卖了六个月。这位帅初也是国内币圈大佬。在那副著名的币圏大佬扑克牌中，帅初位列K字高位。这两位大佬都能做出卖空气币的事情，其他咖位不如他们的大V站台，可信度又能有多高呢？比如新加坡共享单车品牌oBike的创始人石一，在币圈最火热的时候借助共享单车项目发布了数字货币OCN，顾问团里还有某著名项目的创始人。OCN上线六天之内就募集到了价值4亿元人民币的ETH。这些ETH中有80%都被石一转移到了自己的口袋。ICO之后石一疯狂抛售OCN变现，导致币价一直下跌，现在OCN价格无限接近于0。甚至散户韭菜都没来得及入场，收割的全是私募的钱。

　　传销在我国发展多年，甚至已经成了我国某线地区的传统产业，有一些国内传销集团甚至走出国门，走向世界。这个西方人发明的骗局，在我们东方智慧的力量推动下走上了更高的境界。当然，国家也发现了这一问题，并在严格整治传销产业。

　　传销币和区块链可以说是几乎没有半毛钱的关系，剥开那层区块链的皮，内核还是那些传销的手段。

　　一般来说传销币项目是这样进行的：首先，由传销头目在国外注册皮包公司并设立网站，通常巧立名目。伪造一些外国名人的言论来获取大众初步的信任。其次，通过网络渠道，主要是 QQ群、微信群等形式宜传其传销币，以比特币的高额收益为案例，声称该传销币是下一代比特币，有时也通过线下讲座等形式宣传。采取专业的公关手段打消目标群体的疑虑。再次，吸引成员人会，一般要认购一定数量的传销币才能入会井享受收益，入会费不退，入会后间接或直接发展下线可以获得奖金，并且形成一定的上下层级关系。最后，早期入会将信将疑的会员会享受到一定的收益，等他们追加投入资金，但是却没有新的下线加入时，传销币资金链就会断裂。

　　实际上传销币就是将传销中卖的那些会员商品，比如保健品、酒、茶叶之类，替换成了传销币。受骗者也并不是不能辨别传销币，而是在暴富宣传的诱惑下失去了理智。对于传销币，我们不仅要谨防自己落入其陷阱，还要防止自己的亲人受其蛊惑，保住家人多年辛苦积累的财富。

　　对于像“二道贩子”一样的人在微信群、朋友圈里卖IC0份额，我们一定要小心。道理很简单，如果是你，你会把自己打到的新股以上市第一天的价格卖给别人吗？这些卖IC0份额的人中，十个里有九个是在击鼓传花的游戏里想把花传给你。

　　不仅如此，在过去两年币圈最火热的时候，一种新型的骗术也应运而生，就是利用币圈的信息不对称，教你炒币来获取信任，最终骗取你的财富。方法有两种，一种是简单的概率游戏。这个原理也很简单，骗子通过微博、微信等手段，发布一些关于币价的预测，同时发给数万人，一部分人收到的是涨，一部分人收到的是跌，在结果出来之后给收到正确预测的人再重复这个操作，几次之后就可以在一些人们心中建立起炒币高手的形象。

　　另一种是骗子团队本身贷金实力强大，可以操纵某一种市值较小的数字货币的币价，骗子们建立社群并在其中推荐数字货币，几次操作之后保证能将各色散户迷得心眼口服，等到这些骗子们圈到了钱，除了报警之外，没有其他任何手段能找到他。

　　——本文选自《区块链：数字经济时代的机遇和风险》

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责任编辑：陈修龙

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